Lavado de activos en el Ecuador: Efectos Económicos, Tributarios y mecanismos de control estatal
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Abstract
El lavado de dinero constituye un delito económico de alcance internacional que afecta de manera significativa la estabilidad financiera y económica de los países. En Ecuador, esta problemática se ha intensificado en los últimos años debido al incremento de actividades ilícitas vinculadas con la evasión fiscal y el fraude tributario, generando impactos negativos en la recaudación de impuestos y en el funcionamiento del sistema económico. El presente artículo tiene como objetivo analizar las consecuencias del lavado de activos en el contexto ecuatoriano, especialmente en relación con la economía nacional, la tributación y las estrategias implementadas por el Estado para prevenir, detectar y sancionar estas prácticas. La investigación se desarrolló mediante un enfoque cualitativo y descriptivo, basado en la revisión de artículos científicos, normativa vigente y estudios especializados. Los resultados evidencian que, pese a la adopción de nuevas leyes y estándares internacionales, aún persisten limitaciones en la coordinación institucional y en los mecanismos de supervisión y control. Además, muchas operaciones ilícitas continúan pasando desapercibidas, afectando la confianza ciudadana y debilitando las instituciones públicas. Se concluye que es fundamental fortalecer la cooperación entre el Estado y el sector privado, así como incorporar herramientas tecnológicas que permitan mejorar la detección y prevención del lavado de activos en Ecuador.
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